【调解案例】购置效劳需注重 投资危害莫遗忘
时间：2024-09-06 泉源：中证资源市场执法效劳中心 一、纠纷提要
亿博app下载官网体育P某在2022年收到了投资咨询公司R公司的推销广告，公司宣传购置软件产品效劳后可获得较好盈利，因此亿博app下载官网体育于2022年8月至10月陆续破费了31480元购置R公司的软件产品效劳。购置软件后，R公司推荐的股票给亿博app下载官网体育造成了严重经济损失，P某遂要求R公司退还购置软件的效劳费。几经相同后双方就退款问题无法告竣一致，亿博app下载官网体育因而向中证执法效劳中心黑龙江调解事情站（以下简称事情站）提出调解请求，要求R公司退还其软件效劳费31480元。
二、主要争议
本案的主要争议为：亿博app下载官网体育P某以为自己遭受的经济损失与R公司提供的软件产品效劳之间保存因果关系，应当由公司肩负责任，全额退还其效劳费。R公司以为该亿博app下载官网体育在软件产品效劳期内并未对产品效劳提出过异议，现在效劳限期已过，且《软件产品销售协议》《危害展现书》等质料均为亿博app下载官网体育P某自愿签署，应当遵守响应条约自担危害，故R公司无法为其退还效劳费。
三、调解历程
事情站受理该纠纷后，迅速组织调解员开展调解。调解员首先向亿博app下载官网体育相识纠纷情形，据亿博app下载官网体育P某陈述，R公司曾多次向自己宣传购置软件产品效劳有较好的收益，且提供了公司对其效劳能力和过往业绩举行误导性营销宣传的情形，但在亿博app下载官网体育购置软件后，R公司推荐的股票并未带来预期收益，反而给亿博app下载官网体育造成了严重的经济损失。因此，亿博app下载官网体育以为R公司保存虚伪宣传，要求其退还效劳费。随后调解员向R公司相识情形，R公司体现，亿博app下载官网体育P某在2022年8月29日购置R公司“R创富-红色钱币系统版”软件产品效劳，效劳期为一年，现已逾期。亿博app下载官网体育P某于 2024 年3月4日向公司申请退还所有效劳费，但公司以为效劳历程中不保存任何问题，且没有发明亿博app下载官网体育异常情形，故不可知足亿博app下载官网体育全额退还效劳费的诉求。
面临情绪激动的亿博app下载官网体育，调解员一边耐心地举行宽慰，稳固其情绪，一边认真详尽地向其诠释，应充分熟悉到股票市场的投资危害，且投资咨询机构仅是提供建议，最终的决议权照旧在亿博app下载官网体育自己手里，亿博app下载官网体育需要对自己的决议肩负一定责任。同时，调解员要求R公司提供双方签署的《R创富软件产品销售协议》《危害展现书》等质料，进一步核实以上质料及营业流程，审核双方签字、盖章是否完整。
团结已经掌握的纠纷情形，调解员以为，凭证《证券、期货投资咨询治理暂行步伐》第十九条划定：“证券、期货投资咨询机构及其投资咨询职员，应当以行业公认的审慎、忠实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询效劳”；第二十四条划定：“证券、期货投资咨询机构及其投资咨询职员，不得向投资人允许证券、期货投资收益”。据此，调解员提醒R公司，合规诚信是公司谋划营业的条件和包管，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询职员不得向投资人允许证券、期货投资收益，且凭证亿博app下载官网体育举证，公司确实保存误导性营销宣传的情形，因此应当对P先生肩负一定的赔偿责任。
经调解员与双方多次相同，最终R公司赞成退还亿博app下载官网体育P某5000元效劳费，并于4月22日向亿博app下载官网体育P某指定账户转款，亿博app下载官网体育体现知足，双方告竣息争。
四、案例启示
中国证券业协会《证券投资咨询机构执业规范（试行）》第二十条划定，证券投资咨询机构及从业职员在推广证券投资照料营业时,不得有下列行为：向客户允许确定收益或收益规模；对过往业绩举行强调宣传,包括以特定客户或者特准时间区间的历史最佳收益作为历史业绩举行宣传,但未向亿博app下载官网体育昭示；使用清静、包管、允许、包管、避险、有包管、高收益、无危害等可能使亿博app下载官网体育以为没有危害的表述等。本案例中的R投资咨询公司应开展事情职员执律例则培训，增强合规意识，增强内部谋划治理，杜绝虚伪宣传、允许收益等违法违规行为。
与此同时，《证券期货亿博app下载官网体育适当性治理步伐》第四条划定：亿博app下载官网体育应当在相识产品或者效劳情形、听取谋划机构适当性意见的基础上，凭证自身能力审慎决议，自力肩负投资危害。亿博app下载官网体育应当坚持理性投资的理念，不要盲目信从投资咨询机构的投资建议，切记“买者自尊”的原则，充分熟悉投资危害，审慎做出投资判断。
亿博app下载官网体育微信公众号
扫一扫进入亿博app下载官网体育
亿博app下载官网体育在线调解平台
沪公网安备31011502013376号 中国证券监视治理委员会 版权所有 建议使用IE9.0以上浏览器 本网站支持IPv6会见