【调解案例】投顾效劳问题多 合规底线要坚守
时间：2024-08-21 泉源：中证资源市场执法效劳中心 一、纠纷提要
2024年3月-5月时代，亿博app下载官网体育张先生被某投资咨询公司以“一票赚回效劳费”允许以及其他亿博app下载官网体育盈利的截图所吸引，分三次在该公司购置了共计2万余元的咨询效劳产品。然而，张先生在购置咨询效劳后投资一直泛起亏损。亿博app下载官网体育以为该公司的前期宣传与现实提供的效劳不符，于是要求该公司全额退还效劳费，但公司以已提供投资咨询效劳为由，拒绝了张先生的要求。双方就退款问题始终无法告竣一致，亿博app下载官网体育遂向中证执法效劳中心湖南调解事情站（以下简称事情站）提出调解请求，要求该公司退还所有效劳费。
二、主要争议
本次调解的主要争议有两点：一是该公司在提供投资咨询效劳的宣传历程中是否保存虚伪宣传？二是该公司是否在条约签署历程中尽到危害提醒义务？
三、调解历程
事情站在接到调解申请后，迅速组织调解员开展调解。首先调解员向亿博app下载官网体育详细相识其诉求。张先生体现，他在购置该公司投资咨询效劳后并未获得预期回报，反而亏损了十几万，在意识到问题后第一时间提出了退费申请。随后，该公司体现公司员工都是正当合规开展营业，公司已为亿博app下载官网体育张先生提供数月效劳，且条约中有明确的危害展现和退费条款，若是亿博app下载官网体育片面解约公司需扣减30%的违约金，故不可知足该亿博app下载官网体育全额退还效劳费的诉求。
调解员在仔细审查亿博app下载官网体育提供的证据质料后发明该公司前期简直在产品推介上保存虚伪宣传、误导亿博app下载官网体育的嫌疑。在谈天纪录中，该公司向亿博app下载官网体育发送了诸如“一票赚回效劳费、昨日相助，今日赚回”等具有诱惑性的宣传文字，并展示了其他亿博app下载官网体育盈利的截图，给张先生造成了只要购置该公司的效劳就能轻松赚钱的错觉。别的，调解员还发明张先生对股票的生意历程并不十分相识，在投资历程中缺乏自力剖析判断能力，盲目听从该公司的建议，导致其在投资中遭受损失。
在周全详尽地梳理案件事实后，调解员注重到该公司的内控系统保存显着瑕疵。首先，效劳时代内该公司先后指派多名事情职员向张先生提供效劳，其中部分职员并无投顾资质；其次，凭证张先生提供的谈天纪录，该公司事情职员在前期营销历程中展示的过往荐股纪录皆为盈利状态，并明确体现“签约客户平均收益在35%左右”、“一票赚回效劳费、昨日相助，今日赚回”等，且无任何危害提醒，前述行为显着组成虚伪营销。
《证券投资照料营业暂行划定(2020第二次修正)》（中国证券监视治理委员会通告﹝2020﹞66号）第二十四条划定：证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资照料营业推广和客户招揽行为，榨取对效劳能力和过往业绩举行虚伪、不实、误导性的营销宣传，榨取以任何方法允许或者包管投资收益。
基于以上事实，调解员以为该公司员工在展业中有违反《证券投资照料营业暂行划定》的行为，凭证《中华人民共和国证券法》第一百七十一条的划定，该公司应当对张先生肩负一定的赔偿责任。
经由多轮协商，最终双方就调解计划告竣一致意见，纠纷获得圆满解决。
四、案例评析
投顾机构在提供专业效劳时，必需坚守合规底线。从事证券投资照料营业的营销、客服等直接为客户提供效劳,同时向客户提供投资建议的职员应为证券投资咨询公司正式员工，取得证券投资照料执业资格，并且榨取以任何方法允许或者包管投资收益。投顾机构一旦发明从业职员有违规行为，必需连忙接纳步伐予以纠正，并依据内部划定和执律例则举行严肃处置惩罚。
关于亿博app下载官网体育来说，在选择投顾机构效劳时，应牢靠树立“买者自尊”的理念，审慎选择适合自己的投顾产品或效劳，始终切记“入市有危害”，提高危害意识，阻止类似纠纷的爆发。
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