亿博app下载官网体育

菜单

基金条约提前看 投资规模明于心

2023-09-15
泉源：广东证监局

纠纷提要 

亿博app下载官网体育吴某申购了某基金公司旗下产品高端制造股票A基金。近期 ，吴某审查该基金2022年第一季度季报 ，发明该基金的现实投资规模与基金条约约定的纷歧致。吴某以为基金公司未凭证条约执行投资 ，导致基金净值大幅下跌 ，因此申请调解 ，要求基金公司赔偿响应损失。 

争议焦点 

本案争议在于基金司理是否凭证基金条约约定的规模举行投资。吴某以为 ，该基金2022年一季度季报中宣布的前10名股票明细中有部分股票并非高端制造行业 ，基金司理未严酷凭证条约约定的投资规模举行投资�；鸸驹蛞晕� ，基金条约约定的投资规模并未限于高端制造行业 ，基金司理的投资没有违反条约约定 ，因此不应肩负响应赔偿责任。 

调解历程 

调解员介入该案开展调解后 ，首先向基金公司相识纠纷情形�；鸸痉聪� ，吴某所购置基金的条约已明确：“本基金主要投资于高端制造主题相关上市公司 ，主要包括古板工业转型升级和战略性新兴工业生长所需的行业 ，具有手艺含量高、资源投入高、附加值高、信息麋集度高 ，以及工业控制力较高、发动力较强的特点。本基金所指的高端制造行业为：1）为国民经济和国防建设提供生产手艺装备的具有高手艺、高附加值制造业；2）与上述行业亲近相关的行业 ，即为上述行业提供产品与效劳的行业。”由此可见 ，高端制造不是一个详细的行业 ，而是一个主题 ，高手艺、高附加值制造业以及为高手艺、高附加值制造业提供效劳的行业均切合基金条约约定的投资规模 ，因此基金公司没有违反基金条约约定。 

调解员与吴某相同后相识到 ，吴某在购置该基金前并未看过基金条约所约定的投资战略 ，一直以为该基金名称含有高端制造字眼就代表基金投资规模仅限于高端制造业股票 ，于是在发明该基金投资规模中保存金融业股票时 ，便以为基金公司违反条约约定。随后 ，调解员向吴某详细诠释了基金条约所约定的投资规模的寄义及高端制造行业的详细分类 ，并提醒吴某以后购置基金前应认真阅读基金条约 ，不可仅凭基金名称就贸然判断基金投资规模。经由调解员的耐心诠释 ，吴某最终体现明确和接受 ，放弃了对基金公司的索赔 ，纠纷得以圆满解决。 

案件启示 

基金招募说明书及基金条约是亿博app下载官网体育相识基金的主要文件。在购置基金前 ，亿博app下载官网体育应认真阅读基金招募说明书及基金条约 ，重点关注基金的投资目的、投资比例、投资战略、危害及用度等要害内容。别的 ，凭证基金信息披露的有关执律例则 ，基金在每个季度、半年、一年时都会宣布按期通告 ，对报告期内基金的运作情形举行披露 ，这些按期报告也是亿博app下载官网体育相识基金的主要文件。亿博app下载官网体育通过审查基金按期报告 ，能更好跟踪基金的运行情形 ，在投资时就能做到有的放矢。但亿博app下载官网体育也应特殊注重 ，按期报告的宣布日期会滞后于报告所纪录信息阻止日期 ，报告的内容仅作为投资参考 ，基金的过往业绩并不代表其未来体现。亿博app下载官网体育应在充分相识产品的各方面的条件下 ，审慎评估危害和收益 ，理性地做出投资决议。

沪ICP备15011044号-3沪公网安备31011502013376

中国证券监视治理委员会 版权所有

本网站支持IPv6会见

【网站地图】【sitemap】